Guía Previa a la Venta: Instalar u Optimizar un Plan Cash Balance Antes de Vender
Antes de una transacción, un plan CB puede acelerar ahorro antes de impuestos, simplificar la diligencia y mejorar la negociación si define rangos de fondeo y opciones de congelar/terminar.
Por qué antes de una transacción
Ahorro acelerado antes de impuestos en los últimos años de altos ingresos.
Diligencia más limpia—los compradores valoran planes predecibles y documentados.
Mejor negociación—rangos de fondeo y opciones claras.
Cronograma (ideal: 6–12 meses antes de la LOI)
Viabilidad e ilustración.
Selección de diseño (créditos de pago, interés, política de fondeo).
Coordinación con 401(k) (safe harbor, reparto, cobertura/pruebas).
Implementación y documentación (documento, avisos, calendario).
Lenguaje en el contrato (fondeo hasta el cierre; mantener/congelar/terminar).
Qué aporta PSI
Expediente listo para la transacción, calendario de fondeo claro y coordinación con su CPA/asesor/nómina/PEO y el comprador.
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